لماذا صنف البنك المركزي مشاهير السوشيال “خطيرين”؟
كتب / الدكتور صبيح جبارة
استخدام تيك توك في أنشطة غسل الأموال:
كشفت التحقيقات والإجراءات القانونية الأخيرة عن استخدام تيك توك، المنصة الاجتماعية الشهيرة عالميًا، في أنشطة غسل الأموال. يقدم هذا التقرير نظرة شاملة حول كيفية استغلال الأفراد لميزات تيك توك لأغراض مالية غير مشروعة، وردود الجهات التنظيمية على هذه القضايا، والسياق الأوسع لغسل الأموال على منصات التواصل الاجتماعي.
ميزة الهدايا في تيك توك:
بوابة للتمويل غير المشروع الآلية الأساسية لغسل الأموال على تيك توك تتمثل في ميزة “الهدايا” التي تتيح للمستخدمين إرسال هدايا افتراضية لمنشئي المحتوى أثناء البث المباشر. تُشترى هذه الهدايا بأموال حقيقية عبر عملة داخل المنصة تُسمى “العملات” (coins). وتتم العملية، كما ورد في دعوى قضائية قدمها المدعي العام في ولاية يوتا، على عدة مراحل [1]:
1.شراء العملات: يشتري المستخدمون “العملات” بالعملة الورقية. على سبيل المثال، يمكن للمستخدم شراء ما يصل إلى 2.5 مليون عملة مقابل 26,500 دولار.
2.إرسال الهدايا: أثناء البث المباشر، يمكن للمشاهدين إرسال هدايا افتراضية مختلفة لمنشئ المحتوى، لكل هدية قيمة مختلفة من العملات.
3.التحويل إلى “الماس”:
يستلم منشئ المحتوى هذه الهدايا التي تتحول إلى “الماس”، وهي عملة أخرى داخل المنصة.
4.سحب الأموال:
يمكن للمنشئ بعد ذلك سحب هذه “الماس” مقابل أموال حقيقية تُحوّل إلى حسابه على باي بال او تطبيقات تحويل عملات اخرى. هذا النظام، رغم مظهره البريء، يخلق نقطة ضعف كبيرة. هيكل المنصة يسمح بتحريك الأموال بدرجة من عدم الكشف عن الهوية تجذب من يسعون لغسل الأموال. وأقر تحقيق داخلي في تيك توك، أُطلق عليه اسم “مشروع جوبيتر”، بأن الجريمة المنظمة من المحتمل أن تستخدم ميزة البث المباشر لغسل الأموال [2].
المرحلة لتحديد القيمة (تقريبًا)
1. شراء العملات يشتري عملة ≈ 0.01 دولار
2. إرسال الهدايا ، يرسل المشاهدون هدايا افتراضية للمنشئي المحتوى تختلف حسب الهدية
3. تحويل إلى ماسيستلم المنشئون الهدايا كـ “ماس”.
1 ماس ≈ 0.005 دولار
4. سحب الأموال يحول المنشئون “الماس” إلى نقود.50% من القيمة الأصلية طرق غسل الأموال على تيك توك ابتكر المجرمون عدة طرق لاستغلال ميزات تيك توك لغسل الأموال. غالبًا ما تتضمن هذه الطرق إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة عبر تمريرها من خلال نظام العملة الافتراضية للمنصة. وغياب الرقابة التنظيمية الصارمة على هذه المعاملات يجعل تيك توك منصة جذابة لهذه الأنشطة.إحدى التقنيات الشائعة هي شكل من أشكال “التجزئة” (smurfing)، حيث يتم تقسيم مبلغ كبير من الأموال غير المشروعة إلى مبالغ أصغر أقل لفتًا للانتباه. يقوم المجرمون بتجنيد شبكة من “الحمير المالية” عبر منشورات على وسائل التواصل الاجتماعي تعد بـ “مال سهل” [3]. تستلم هذه الحمير الأموال غير المشروعة في حساباتهم البنكية ثم يستخدمونها لشراء عملات تيك توك، التي تُستخدم لاحقًا لإرسال هدايا لمنشئ محتوى معين، غالبًا ما يكون مشاركًا في المخطط. هذه العملية تغسل الأموال بشكل فعال، مما يجعلها تبدو كدخل مشروع لمنشئ المحتوى.طريقة أخرى تتضمن استخدام مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي كواجهة لغسل الأموال. في هذا السيناريو، تُستخدم الأموال غير المشروعة لشراء سلع أو خدمات مبالغ في ثمنها من المؤثر، أو ببساطة “إهداؤهم” مبالغ كبيرة من المال عبر المنصة. هذا يجعل الأموال غير المشروعة تظهر كأرباح شرعية من أنشطة المؤثر على الإنترنت [4].التدقيق التنظيمي والتحديات القانونية لم تغب استخدامات تيك توك لغسل الأموال عن انتباه الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون. في الولايات المتحدة، رفعت عدة ولايات دعاوى قضائية ضد تيك توك، مشيرة إلى مخاوف بشأن دور المنصة في تسهيل الأنشطة غير المشروعة. على سبيل المثال، تتهم دعوى ولاية يوتا تيك توك بالعمل كناقل أموال غير مرخص وفشلها في تنفيذ ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) الكافية [1].كما أعربت وزارة الخزانة الأمريكية عن مخاوفها بشأن مخاطر غسل الأموال التي يشكلها تيك توك، مشيرة إلى أن هذه مسألة تتعلق بالأمن القومي [5]. وأصدرت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تحذيرات بشأن استخدام العملات الافتراضية القابلة للتحويل لغسل الأموال، والتي تنطبق على نظام العملة داخل منصة تيك توك [1].المشهد الأوسع لوسائل التواصل الاجتماعي غسل الأموال ليس مشكلة حصرية لتيك توك فقط. فقد تم تحديد منصات أخرى مثل تويتش ومنصات الألعاب الإلكترونية المختلفة على الإنترنت كمنصات معرضة لمخططات مماثلة [6]. الخيط المشترك بين هذه المنصات هو وجود عملات افتراضية داخل المنصة والقدرة على نقل القيمة بين المستخدمين بدرجة من عدم الكشف عن الهوية.
ردًا على هذه المخاوف المتزايدة، بدأت بعض المناطق في تطبيق تنظيمات أكثر صرامة. على سبيل المثال، أدخلت دول مجلس التعاون الخليجي قواعد تتطلب من مؤثري وسائل التواصل الاجتماعي الحصول على تراخيص وأن يكونوا أكثر شفافية بشأن الترويج المدفوع [4].
الخلاصة
تشير الأدلة بقوة إلى أن الأفراد يستخدمون تيك توك لغسل الأموال. ميزة الهدايا في المنصة، إلى جانب غياب الرقابة التنظيمية القوية، تخلق بيئة خصبة للأنشطة المالية غير المشروعة. وبينما اتخذ تيك توك بعض الخطوات الداخلية للتحقيق في هذه القضايا، لا تزال المشكلة قائمة، مما يجذب انتباه الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون حول العالم. التحديات القانونية والتنظيمية التي تواجه تيك توك تعكس اتجاهًا أوسع لاستغلال منصات التواصل الاجتماعي في الجرائم المالية، مما يبرز الحاجة إلى ضوابط مكافحة غسل أموال أكثر شمولًا وفعالية في العصر الرقمي.
